近期，由合合信息旗下數字化風控平臺啟信慧眼聯合中國航空油料集團有限公司（以下簡稱“中國航油”）、中糧信息科技有限公司（以下簡稱“中糧信科”）等國央企共同編制的《國央企風控合規案例白皮書》（以下簡稱《白皮書》）正式發布。《白皮書》系統梳理了國央企在風控合規領域的核心痛點、政策導向與數字化轉型路徑，通過多家國央企風控案例與可復用的解決方案，為行業提供了從“合規管理”向“智能風控”躍遷的實踐指南。

數智化技術加持，央企司庫管理效率大幅提升
 

現階段，構建“風險-內控-合規”三位一體的智能化管理體系，成為國央企防范系統性風險、實現高質量發展的關鍵舉措。作為國央企資金管理的核心工具，司庫系統可通過集中化管理實現資金流動透明化，不僅能提升資金使用效率，更能實時監控交易對象的經營風險、司法訴訟等關鍵指標，有效防范虛假貿易與利益輸送問題，其重要性日益凸顯。然而，在數字化升級過程中，國央企普遍面臨原有系統升級成本高、外采數據開發周期長等挑戰。

 

中國航油是國內最大的航油供應商。據中國航油法律與風險管控部負責人表示，集團成員企業多達數百家，日常管理壓力大，而智能監控工具則讓風控成為可能。在與啟信慧眼的合作中，中國航油通過API接口將啟信慧眼的工商信息查詢、風險預警等功能模塊嵌入原有合同管理系統，在不替換原有系統的基礎上完成智能化升級。

 

在升級完成后，公司交易對象檔案創建時間從人工錄入的30-60分鐘縮短至10秒，錯誤率顯著降低。同時，系統可對數百家子公司的經營風險、司法訴訟等70余項指標進行實時監控，并通過分級預警機制，實現從“事后應對”到“事前預防”的管理模式轉變。

 

 

單次關系排查數量破萬家，筑牢虛假貿易防火墻
 

虛假貿易監管是央企風控合規的另一大難題，中糧信科在《白皮書》中分享了另一項創新實踐。在與啟信慧眼的合作中，通過將批量排查技術嵌入合同管理系統，企業可一次性上傳超萬家企業名單，系統自動篩查控制關系、投資關聯等20余項風險維度，精準識別潛在利益輸送風險。技術應用后，單次排查企業數量從行業普遍的不足百家躍升至萬家，排查維度從3項擴展至20項，既滿足國資委“十不準”原則的監管要求，也為業務拓展筑牢安全防線。

 

 

分析人士指出，隨著國央企司庫體系建設的全面推進，數字化風控已成為企業降本增效、保障國有資產安全的核心能力。《白皮書》的發布不僅為行業提供了可復用的實踐經驗，更標志著國央企風控管理正式邁入智能化、數據驅動的新階段。未來，啟信慧眼將攜手更多國央企，通過技術與業務的深度融合，構建智能化風控平臺，為國央企高質量發展構建堅實屏障。