3月23日，“人人理財師”平臺創始人占冰強在“2016中國理財師創業大會暨人人理財師開放戰略發布會”上宣布，“平臺將拿出千萬資金，扶持理財師共同成長”。

2015年9月正式上線的“人人理財師”平臺致力于做好財富管理服務連接器，讓中國2億中產階級都能享受到“私人銀行服務”。

除了“千萬扶持”計劃外，占冰強還宣布，中國理財師創業俱樂部也自即日起啟動。

“在這一天宣布這些消息，主要是告訴外界，我們有堅定的創造中國財富管理服務新模式的決心，2016年3月23日，正是中國佛教創始人釋迦牟尼佛的涅槃日。而鳳凰涅槃、浴火重生，正是代表了我們對這個行業的希望。”

這也貼合了中國財富管理服務行業的現狀，經歷了傳統的財富管理行業的互聯網化，隨著中國新中產階級的崛起，2016年正是互聯網對傳統財富管理服務重構的階段。

共享經濟之下新型財富管理服務平臺

記者了解到，“人人理財師”平臺是2015年9月試運營，上線僅一個月，其交易量就已經突破了1個億；同月，陶石資本注資“人人理財師”……

 “我們平臺交易量已經達到8億元人民幣了。”占冰強告訴記者，現在，該平臺打算投入千萬資金來扶持理財師。

據占冰強介紹說，此次的千萬扶持計劃，是為了讓理財師的價值真正能夠變現。“我們是業內首個愿意為客戶咨詢買單，這些錢將作為客戶專業咨詢服務費給到理財師“。

共享經濟給財富管理服務行業帶來了新的氣象，也給了“人人理財師”這樣新型的財富管理服務平臺機會。

作為新型財富管理服務平臺，人人理財師平臺下一步就是開放更多的能力給到理財師們共享。

記者看到，登錄open.renrenlicaishi.com，理財師完成注冊之后，可以在開放平臺上選擇自己需要的合作形式，然后只要花3分鐘部署平臺，個人線上財富中心的程序代碼就可以上線。最關鍵的是，理財師確定運營推廣方案之后，對外全面推廣互聯網財富管理中心所產生的傭金收入，將全部歸到個人賬戶。

在互聯網浸淫了近10年的占冰強認為，開放和共享是整個行業的趨勢，也是新型財富管理服務平臺的機會。

“平臺融入了開放與共享兩個概念，通過我們搭建的后臺能力、運營能力，開放給平臺上的理財師，而理財師通過對外相互推薦產生收入”。占冰強表示，“人人理財師”平臺的最終理想就是成為一個連接器，連接理財師、客戶以及財富，還原一個真實的財富管理服務行業面目。

中產階級財富管理服務需求被開啟

人人理財師平臺切入的是新中產階級，這個群體目前人數已經超過2億。

新中產階級具有四大特征：年輕，80、90后為主力軍，25歲－40歲的人群占比高達61.4%；教育背景良好，本科以上學歷占比59.7%；多居于國內一、二線城市，年收入在10萬以上；追求有品質、有態度的生活。

正是因為接受了新式的教育，接觸到新鮮事務，新中產階級在財富管理服務需求上呈現出互聯網化的特征。網易的一項數據顯示，在余額寶出現之后，新中產階級在財富增值渠道這一項中，銀行儲蓄的主要地位已經被互聯網理財取代。

而互聯網理財投資渠道中，65.5%以上的理財資金規模在5萬以上，51.8的人在10萬以上，6.2%的人投資額度達到了100萬以上。

財富增值渠道的改變、需求的啟動，都讓新型財富管理服務平臺有了發聲的機會。

但新中產階級要享受到真正高質量、私人的專業服務，急需一個對接專業理財師的平臺。

理財師，回歸本來價值

根據“人人理財師”平臺調研數據，中國目前有80萬持證理財師，平均每個理財師每年接單量在30單。而在美國，每位理財師的接單量約為50單每人。

和國內財富管理行業相比，美國財富管理行業成熟的多。美國有幾千家專業財富管理機構，專業財富管理機構管理的資產占據了60%以上的市場份額。投資者更在意理財師的專業意見而不是自己，客戶平均會將自己78%的資產通過自己信賴的理財師所在的機構投資；財富管理機構既收傭金也收服務費的機構比例為60%。

在美國，財富管理機構不僅為客戶推薦好的理財渠道，同時也是客戶有力的生活助手，幫助他們進行稅務管理、消費管理等。因此，美國的財富管理是一個黏性很強的行業，很多家族甚至幾代人都選擇一個財富管理機構，理財師是他們最信任的人之一。

而在中國，因為理財師多采用傭金模式，多數理財師都隸屬于機構，如銀行、信托、保險等，其薪資構成是以底薪加提成的形式，而不是由客戶根據服務、專業性而付費，導致了理財師只對上游產品服務，被認為只是一些高級銷售員。

據記者了解，國內一些針對理財師，希望將其變為獨立理財師的平臺也應運而生。而人人理財師則更傾向于扶持更多的半獨立理財師，“獨立理財師會是少數，他們做的財富管理服務還是以小而美為主，難以規模化很重要的原因還是國內的誠信體系以及理財師的自我約束等問題。”

數據顯示，美國理財師群體中22%非獨立理財師，59%半獨立理財師，19%獨立理財師。